Из них 2 организации являлись финансовыми пирамидами. Еще 33 — нелегальными кредиторами, то есть компаниями, незаконно выдававшими займы. Наиболее частые нарушения — незаконное использование наименования и анонимные кредиторы, уточнили ведомства.
Всего на Урале зафиксировано 379 незаконно работающих финансовых организаций, из которых 340 «черных» кредиторов. Больше всего нелегалов зафиксировано в Пермском крае — 98, Челябинской — 79 и Свердловской областях — 76. По всем фирмам передана в правоохранительные органы.
Согласно федеральному законодательству, все некредитные финансовые организации, в том числе компании микрозаймов, ломбарды и кредитные потребительские кооперативы должны входить в реестр участников финансового рынка. Все данные публикуются на сайте ЦБ. Если компания не стоит на учете и при этом кредитует потребителей, она входит в список «черных» кредиторов.
По словам управляющего отделением ЦБ по Оренбургской области Александра Стахнюка, чаще всего заемщики не подозревают, что перед ними нелегальная организация:
«Схем, по которым мошенники привлекают невнимательных клиентов, довольно много. В последнее время активно применяется социальная инженерия, когда аферисты воздействуют на психологию человека. При этом нередко людям предлагают якобы выгодные вложения в инвестиционные проекты, в том числе с использованием криптовалюты или игры на бирже».
Для того, чтобы обезопасить себя, Стахнюк советует проверять компанию в реестре Центробанка. Всего по России за прошедшие три квартала 2019 года выявили более 2 тыс. нелегальных организаций, из которых почти 1,6 тыс. — «черные» кредиторы.
Сообщите нам об ошибке: выделите фрагмент и нажмите ctrl+enter.
Подпишитесь на наши каналы в Яндекс Новостях, Яндекс Дзен и Телеграм!
