Российские банки начали интересоваться происхождением денег клиентов 

Кредитные организации стали запрашивать информацию о происхождении денег для открытия вклада и на что они тратятся. Если человек не может доказать происхождение средств, банк грозит их заблокировать, пишут «Известия» со слов клиентов «Сбербанка» и МКБ, столкнувшихся с этой ситуацией. Свои действия финансовые организации оправдывают «антиотмывочным законом». Однако, согласно нему, счета могут блокироваться только в случае проведения подозрительных операций на суммы более 600 тыс. рублей.

Перечень документов для разблокировки счета в каждом случае индивидуален. Так, могут понадобиться договоры об оказании услуг или, к примеру, документы дарения. Если клиент не согласен с банком, он может обратиться в спецкомиссию представителей ЦБ и Росфинмониторинга или в суд.

Такая позиция банков опасна для бизнеса, так как кредитные организации боятся не выполнить рекомендаций регулирующих органов и остаться без лицензии, считает директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков. Из-за такого излишнего контроля компании вынуждены заканчивать свою деятельность.